Регламентация бизнес-процессов в лизинговом бизнесе

Регламентация бизнес-процессов в лизинговом бизнесе

Автоматизация бизнес-процессов: как это работает в лизинге

Актуальная в условиях ужесточения конкуренции клиентоцентричная модель бизнеса предполагает усовершенствование системы взаимодействия с клиентом, персонализацию продуктовых предложений, быструю адаптацию к изменениям на рынке и эффективное управление клиентским портфелем. Достижение указанных целей невозможно без специализированных решений по автоматизации, полагает руководитель проектов ГК «КОРУС Консалтинг» Игорь ЛАБЕЕВ и рассказывает, как это работает в сфере лизинга.

Окна роста

В отличие от западных стран, где широко распространена практика лизинговых продаж автомобилей, в России этот бизнес еще является развивающимся и, соответственно, продолжает расти. Кроме того, существенную поддержку оказывает государство путем субсидирования отдельных программ и сегментов рынка. Таким образом, можно прогнозировать, что рынок, пусть и не такими темпами, как в последние три года, продолжит рост. Это открывает ключевым игрокам стратегические окна для увеличения своего клиентского портфеля.

Важным в этом плане становится внедрение инструментов для повышения клиентоориентированности компании — как при привлечении новых клиентов, так и с точки зрения поддержания лояльности действующих лизингополучателей. При этом финансовые условия лизинга постепенно выравниваются, и конкуренция смещается в область персонализированных предложений, простоты и оперативности выхода на сделку, качественного и быстрого постпродажного обслуживания. С учетом объема бизнеса лизинговых компаний качественно конкурировать на рынке без автоматизации бизнес-процессов, интеграции различных IT-систем и грамотного управления инфраструктурным ландшафтом невозможно.

Персональный продукт

На автоматизированное выполнение CRM-системе (системе управления взаимоотношениями с клиентами, от англ. Customer Relationship Management) рекомендуется отдать, в частности, сбор и регулярную актуализацию информации об аудитории и ее сегментирование. На основе уже обработанных данных специалисты создают лизинговые продукты, один из которых, к примеру, подойдет строго для дорожно-строительных организаций, а другой — для компаний, занимающихся пассажирскими перевозками. Систематизация данных по клиентам позволяет проанализировать информацию, выявить потребности по всей базе и принять решение, какой именно продукт нужно добавить в линейку или, наоборот, убрать из нее.

Специфика лизинговой отрасли состоит в том, что продукты зачастую разрабатываются непосредственно под деятельность клиента, часто в тандеме с производителями или крупными продавцами объектов лизинга. Для повторных клиентов разрабатывается продукт, который еще и подходит под стимулирующее предложение. Возможность предложить персонализированный продукт — одно из основных на текущий момент конкурентных преимуществ лизинговой компании.

Кроме того, CRM-система сортирует клиентскую базу и указывает менеджеру, например, на повторных клиентов с положительной платежной дисциплиной и отсутствием задолженностей, акцентируя внимание на том, что им можно предложить более выгодный продукт, в котором «зашита» скидка или дополнительная услуга, особые условия расчета: минимальный аванс или платежи, отсутствие переплат и т. п.

Также важным инструментом повышения клиентской лояльности может служить продажа дополнительных сервисов, таких как регистрация транспортного средства, выгодное страхование, топливная программа и т. п.

Быстрее и проще

Значимым фактором для принятия решения по сделке после финансового предложения является скорость ее заключения, прозрачность оформления. Без преувеличения можно сказать, что речь идет иногда о минутах.

Заработать плюсы у клиента в этих вопросах без увеличения рисков для компаний-лизингодателей можно за счет автоматизации бизнес-процессов и интеграции с другими системами и базами данных для повышения качества первичных данных, ускорения проверки и оценки рисков, а также оформления необходимых документов.

Хороший пример — проект с АО «ВТБ Лизинг»: посредством внедрения интеграции с базами данных контрагентов и специализированными системами по оценке рисков компании удалось существенно ускорить процесс рассмотрения сделки.

Еще один хороший пример автоматизации, нацеленной на ускорение процесса, — интеграция CRM-системы и личного кабинета.

Автоматизация для «больших» и «маленьких»

На текущий момент порядка 80% всего объема российского рынка лизинга формируется компаниями первой десятки. «Догоняющим» компаниям функциональные возможности CRM помогают лучше понимать своего клиента (за счет накопления и анализа статистических данных) и наращивать бизнес, ощутимо упрощая доступ к услуге за счет автоматизации процесса продаж, сокращения операционных рисков и повышения производительности менеджеров.

В свою очередь, для лидеров рынка на первый план выходит уже не просто автоматизация как таковая, а гибкость и быстрота внедрения изменений и новых инструментов. Крупные лизинговые компании всё чаще предпочитают внедрение и быстрый (за два-три месяца) запуск в промышленную эксплуатацию основного бизнес-процесса с последующим поэтапным внедрением остальных процессов. Выигрыш получается за счет быстрого возврата инвестиций и возможности развития системы на основе некоторого базиса, с которым уже работают пользователи.

Льготы без ошибок

На фоне ускорения темпов роста рынка увеличивается количество обращений от лизинговых компаний, планирующих автоматизацию процессов продаж и работы с клиентами. За минувший год таких обращений, по нашим подсчетам, стало больше в среднем на 10% по сравнению с 2017 годом. Основным драйвером роста рынка сегодня является автолизинг, чему поспособствовала в том числе действующая госпрограмма льготного лизинга в транспортных сегментах и выход на рынок крупных игроков, которые ранее не были представлены в этом сегменте.

Поскольку господдержка распространяется не на весь перечень машин, компании сталкиваются с необходимостью формирования индивидуальных предложений со строго регламентированным перечнем автомобилей, поэтому работу с такими персональными предложениями правильнее автоматизировать. Так, CRM-cистема сама может определить, подходит ли машина под условия программы, и сообщить об этом менеджеру. Таким образом исключается риск, что сотрудник пообещает клиенту субсидию, а потом будет вынужден отказать в ней, поскольку ошибся в модели транспортного средства. После такой ошибки сумма договора лизинга будет увеличена, что может заставить клиента отказаться от заключения сделки.

Кроме того, автоматизированная система формирует отчетность для Минпромторга с суммой к возмещению. При этом информация направляется в заданных министерством формате и периодичности.

Полная картина

Критический момент в продажах — актуальность данных по клиенту и взаимодействию с ним сотрудников. Отсутствие таких данных приводит к увеличению сроков обработки запроса, в результате чего мы видим неэффективную систему на всех этапах работы с клиентом: от подготовки предложений до постпродажного обслуживания.

Как это можно решить? Например, на одном нашем проекте мы разрабатывали модуль по управлению клиентским портфелем в CRM-системе: все основные вехи процесса согласования сделки с указанием времени и ответственного за тот или иной этап фиксируются автоматически (отправление писем контрагенту в запланированный момент, принятие от него звонка, фиксация в активностях).

Один из положительных эффектов от реализуемой функции — прозрачное кросс-функциональное взаимодействие между различными подразделениями компании в единой системе. Все специалисты видят полную картину по клиенту на каждом этапе работы с ним. Даже при увольнении ключевого продавца вся наработанная информация, включая историю покупок и данные о потребностях клиента, остается в системе.

Очень важно также идентифицировать проблемных клиентов, ведь понятно, что не все лизингополучатели имеют хорошую платежную дисциплину. Статистика последних нескольких лет говорит о том, что расторжение договоров с проблемными клиентами привело к просадке размера портфеля у отдельных игроков. CRM позволяет контролировать невыплаты на самых ранних этапах, формируя наглядную картину потока лизинговых платежей, например, с помощью автоматической цветовой градации клиентов с различной степенью «проблемности»: от тех, кому отказали на уровне внутренней службы безопасности, до людей с различной величиной просрочки. Специалист по сопровождению сделок может анализировать сведения прямо в CRM и соответствующим образом фокусировать свою работу.

Прогноз на 2019 год

Позволю себе сделать осторожный прогноз на ближайший год в сфере лизингового бизнеса. Вероятно, рост в среднем продолжится, но уже не такими темпами, как в прошлом. Конкуренция среди ключевых компаний усилится, что повлечет еще более жесткую борьбу за привлечение новых клиентов и сохранение лояльности у старых.

С точки зрения автоматизации тон будут задавать системы, способные хорошо масштабироваться, быстро и стабильно обрабатывать большие объемы данных. Вероятно, станет еще более популярным сращивание CRM с другими специализированными системами, например решениями по расчету рисков или работе с проблемными активами. Также будут выделяться большие объемы средств на автоматизацию и модернизацию инфраструктуры.

Читать еще:  Ненастоящий бизнес. Как в России борются с фирмами-однодневками

Достижение конкурентных преимуществ будет происходить за счет мобильности, то есть система должна будет адаптироваться к изменяющим реалиям в максимально короткие сроки. Ну а основной фокус, как и всегда, будет направлен на лояльность конечного потребителя, что вселяет оптимизм относительно развития бизнеса и технологий в нашей стране.

«Оптимизация бизнес-процессов лизинговых операций (на примере ТОО «ТехноЛизинг»)

Традиционно организация воспринималась как система, представляющая собой совокупность множества элементов, находящихся между собой в отношениях и связях, упорядочение элементов или координируемая социальная система. Такое восприятие организации связано с определением его как структурного образования, отражающего некое статическое состояние. Однако сегодня общепризнано, что система вторична, ведь сама система является лишь результатом, а именно следствием процессов организации (управление крупным предприятием, стр.122).

Процесс — это устойчивая и целенаправленная совокупность взаимосвязанных и взаимодействующих видов деятельности, по определенной технологии преобразующих входы в выходы, представляющих ценность для потребителей (Бизнес процессы -регламентация и управление, Елиферов, стр.17).

Успех деятельности предприятий зависит во многом от четко выстроенных процессов, позволяющих разделить оптимально внутренние ресурсы, снизить операционные риски и обеспечить прозрачность управления деятельностью от начала и до завершения коммерческой сделки. Особенно это важно для организаций, работающих в сфере услуг, т.к. нередко от того насколько эффективно выстроены в компании бизнес-процессы зависят конкурентоспособность и дальнейшее развитие компании. Не являются исключением здесь и финансовые институты, предоставляющие услуги лизинга.

В данной статье будет описан процесс создания технологической цепочки рассмотрения и мониторинга лизинговых процессов ТОО «ТехноЛизинг», лизинговой компании существующей на рынке РК менее полугода и обслуживающей проекты в различных отраслях экономики. Основную часть клиентской базы лизинговой компании составляют представители МСБ, т.е. предприятия, делающие ставку не только на условия лизинга, но и на оперативность рассмотрения лизинговых сделок и скорости введения приобретенных основных средств в эксплуатацию.

Хозяйственная коммерческая деятельность любой организации, группы организаций в принципе состоит из нескольких основных групп бизнес-процессов (Организационное проектирование, стр.11):

  • корпоративные отношения в группе;
  • взаимоотношения с поставщиками;
  • взаимоотношения с клиентами;
  • взаимоотношения с кредитными организациями и организациями-заимодавцами;
  • взаимоотношения со страховыми организациями;
  • взаимоотношения с инвестиционными компаниями;
  • взаимоотношения с некоммерческими организациями;
  • взаимоотношения с органами государственной власти.

Стержнем деятельности лизинговой компании является процесс лизинговых операций или построения отношений с лизингополучателями, процесс рассмотрения лизингового проекта с момента подачи заявки на приобретение в лизинг основных средств до передачи приобретенного имущества лизингополучателю. Основным конечным результатом бизнес-процессов является всестороннее изучение возможных проекта рисков юридического и экономического плана, а также заключение договора лизинга и создание, в конечном итоге, ценности для лизингополучателя, партнеров компании и для учредителей компании, т.е. гармонизация интересов всех участников лизинговых операций. Последующий мониторинг проекта является продолжением предшествующих действий по рассмотрению и успешное завершение проекта зависит от проработанности его на начальном этапе.

Руководствуясь базовыми принципами построения бизнес процессов (БП Компании: построение, анализ, регламентация стр.95) на начальном этапе было произведено функциональное разделение необходимых процессов, определены наиболее значимые системообразающие процессы, а также процессы, создающие наибольшую ценность для клиентов Компании. В итоге создана следующая цепь взаимосвязанных этапов лизингового процесса:

  1. При обращении клиента специалист отдела лизинга или отдела лизинга дает подробную консультацию о порядке предоставления товара в финансовый лизинг, производит предварительный расчет ежемесячных лизинговых платежей и пр.;
  2. В случае заинтересованности клиента в приобретении товара в финансовый лизинг, специалист выдает клиенту перечень документов;
  3. Специалист принимает Заявление Клиента (установленного образца) одновременно с полным пакетом документов. Принятое Заявление направляется специалистом на регистрацию в журнале входящей корреспонденции канцелярии Общества;
  4. Документы, поступившие в период рассмотрения Заявления, подшиваются и хранятся в отдельном файле, в котором в обязательном порядке должны содержаться все документы в соответствии с Перечнем, а также иные документы, связанные с оформлением товара в финансовый лизинг;
  5. После регистрации Заявления канцелярия Общества направляет заявку Директору управления лизинга, который, в свою очередь передает ее начальнику соответствующего отдела в зависимости от запрашиваемого предмета лизинга. Начальник отдела назначает специалиста, ответственного за рассмотрение Заявления.
  6. По результатам изучения представленной документации Клиента, анализа текущего финансового состояния, специалист приступает к проведению экономической экспертизы, одновременно обеспечивая общую координацию по подготовке обоснованных заключений посредством передачи досье соответствующим службам. Экспертиза проекта включает: юридическую; экономическую; экспертизу безопасности.
  7. Обобщая информацию, специалист формирует резюме по проекту, которое выносит на рассмотрение кредитного комитета Товарищества.
  8. По проекту, получившему положительное решение об оформлении товара в финансовый лизинг, специалистом готовится Договор купли – продажи товара с Поставщиком;
  9. Далее проводится подготовка, оформление и заключение Договора финансового лизинга между сторонами;
  10. После заключения Договоров по оформлению товара в финансовый лизинг, специалист направляет служебную записку соответствующим структурным подразделения для оплаты Обществом за предмет лизинга, а также для инициации процесса передачи предмета лизинга Лизингополучателю.
  11. В присутствии представителей Поставщика предмет лизинга передается представителями лизинговой компании Лизингополучателю по акту приема -передачи.
  12. Сформированное по перечню кредитное досье специалист отдела лизинга, отдела лизинга сельскохозяйственной техники передает Начальнику отдела мониторинга по акту приема – передачи для последующего мониторинга финансового лизинга (Правила лизинговой деятельности).

Как видно, системообразующий процесс включает 12 пунктов, вокруг которых формируются прочие процессы, обеспечивающие оперативное и всестороннее рассмотрение проекта. Закрепление проекта за одним специалистом, полностью сопровождающим его от начала и до завершения позволяет снизить операционные риски, а также улучшить качество предоставляемых услуг. Одновременное проведение экспертиз сокращает сроки рассмотрения проекта.

После согласования всех этапов, службы и подразделения, вовлеченные в процесс лизинговой деятельности, отрабатывают правила и инструкции, регламентирующие деятельность более детально. В целях оптимизации бизнес-процессов проводится работа по разработке общих форм и шаблонов, призванных стандартизировать и упростить деятельность, внедряется программное обеспечение по учету лизинговых сделок, расчету параметров и условий и пр.

Совершенствование бизнес-процессов Компании – это не дело лишь начального этапа работы, а непрерывный процесс. По мере деятельности Компании сталкиваются с изменениями внешних и внутренних факторов, а также с несовершенством самой построенной системы. Поэтому важную роль играет готовность руководства и сотрудников Компании гибко реагировать на изменения и корректировать деятельность, менять сложившиеся устои.

Литература

  1. Управление крупным предприятием (монография). Научная редакция – профессор, доктор экономических наук Козаченко А.В.: Киев, 2006 г.
  2. Бизнес-процессы. Регламентация и управление. Елиферов В.Г., Репин В.В., 2005 г.
  3. Организационное проектирование и реструктуризация (реинжиниринг) предприятий и холдингов: экономические, управленческие и правовые аспекты (практическое пособие по управленческому и финансовому консультированию).
  4. Масленченков Ю.С., Дубанков А.П. Экономика банка. Разработка по управлению финансовой деятельностью банка. 2-е издание – “БДЦ-пресс”, 2003г.
  5. Маклаков С.М. Моделирование бизнес-процессов,cBPwin0, Москва «Диалогмифи», 2002г.
  6. Танаев В.М., Карнаух И.И. ВОСЬМАЯ НОТА МЕНЕДЖМЕНТА или Бизнес, как он есть на самом деле. 2002 г.
  7. Коршак Наталья, Руководитель направления «Регламентация деятельности и оптимизация бизнес-процессов», «Невская консалтинговая компания». 2007г.

Оптимизация бизнес-процессов лизинговых операций (на примере ТОО “ТехноЛизинг”)

Описание процесса создания технологической цепочки рассмотрения и мониторинга лизинговых процессов исследуемой компании. Изучение возможных рисков проекта юридического и экономического плана. Гармонизация интересов всех участников лизинговых операций.

Рубрика Менеджмент и трудовые отношения
Вид статья
Язык русский
Дата добавления 28.01.2018
Размер файла 15,9 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Читать еще:  Переработка вторичного сырья как бизнес

Размещено на http://www.allbest.ru/

Оптимизация бизнес-процессов лизинговых операций (на примере ТОО «ТехноЛизинг»)

Традиционно организация воспринималась как система, представляющая собой совокупность множества элементов, находящихся между собой в отношениях и связях, упорядочение элементов или координируемая социальная система. Такое восприятие организации связано с определением его как структурного образования, отражающего некое статическое состояние. Однако сегодня общепризнано, что система вторична, ведь сама система является лишь результатом, а именно следствием процессов организации (управление крупным предприятием, стр.122).

Процесс — это устойчивая и целенаправленная совокупность взаимосвязанных и взаимодействующих видов деятельности, по определенной технологии преобразующих входы в выходы, представляющих ценность для потребителей (Бизнес процессы -регламентация и управление, Елиферов, стр.17).

Успех деятельности предприятий зависит во многом от четко выстроенных процессов, позволяющих разделить оптимально внутренние ресурсы, снизить операционные риски и обеспечить прозрачность управления деятельностью от начала и до завершения коммерческой сделки. Особенно это важно для организаций, работающих в сфере услуг, т.к. нередко от того насколько эффективно выстроены в компании бизнес-процессы зависят конкурентоспособность и дальнейшее развитие компании. Не являются исключением здесь и финансовые институты, предоставляющие услуги лизинга. мониторинг лизинговый экономический

В данной статье будет описан процесс создания технологической цепочки рассмотрения и мониторинга лизинговых процессов ТОО «ТехноЛизинг», лизинговой компании существующей на рынке РК менее полугода и обслуживающей проекты в различных отраслях экономики. Основную часть клиентской базы лизинговой компании составляют представители МСБ, т.е. предприятия, делающие ставку не только на условия лизинга, но и на оперативность рассмотрения лизинговых сделок и скорости введения приобретенных основных средств в эксплуатацию.

Хозяйственная коммерческая деятельность любой организации, группы организаций в принципе состоит из нескольких основных групп бизнес-процессов (Организационное проектирование, стр.11):

· корпоративные отношения в группе;

· взаимоотношения с поставщиками;

· взаимоотношения с клиентами;

· взаимоотношения с кредитными организациями и организациями-заимодавцами;

· взаимоотношения со страховыми организациями;

· взаимоотношения с инвестиционными компаниями;

· взаимоотношения с некоммерческими организациями;

· взаимоотношения с органами государственной власти.

Стержнем деятельности лизинговой компании является процесс лизинговых операций или построения отношений с лизингополучателями, процесс рассмотрения лизингового проекта с момента подачи заявки на приобретение в лизинг основных средств до передачи приобретенного имущества лизингополучателю. Основным конечным результатом бизнес-процессов является всестороннее изучение возможных проекта рисков юридического и экономического плана, а также заключение договора лизинга и создание, в конечном итоге, ценности для лизингополучателя, партнеров компании и для учредителей компании, т.е. гармонизация интересов всех участников лизинговых операций. Последующий мониторинг проекта является продолжением предшествующих действий по рассмотрению и успешное завершение проекта зависит от проработанности его на начальном этапе.

Руководствуясь базовыми принципами построения бизнес процессов (БП Компании: построение, анализ, регламентация стр.95) на начальном этапе было произведено функциональное разделение необходимых процессов, определены наиболее значимые системообразающие процессы, а также процессы, создающие наибольшую ценность для клиентов Компании. В итоге создана следующая цепь взаимосвязанных этапов лизингового процесса:

1. При обращении клиента специалист отдела лизинга или отдела лизинга дает подробную консультацию о порядке предоставления товара в финансовый лизинг, производит предварительный расчет ежемесячных лизинговых платежей и пр.;

2. В случае заинтересованности клиента в приобретении товара в финансовый лизинг, специалист выдает клиенту перечень документов;

3. Специалист принимает Заявление Клиента (установленного образца) одновременно с полным пакетом документов. Принятое Заявление направляется специалистом на регистрацию в журнале входящей корреспонденции канцелярии Общества;

4. Документы, поступившие в период рассмотрения Заявления, подшиваются и хранятся в отдельном файле, в котором в обязательном порядке должны содержаться все документы в соответствии с Перечнем, а также иные документы, связанные с оформлением товара в финансовый лизинг;

5. После регистрации Заявления канцелярия Общества направляет заявку Директору управления лизинга, который, в свою очередь передает ее начальнику соответствующего отдела в зависимости от запрашиваемого предмета лизинга. Начальник отдела назначает специалиста, ответственного за рассмотрение Заявления.

6. По результатам изучения представленной документации Клиента, анализа текущего финансового состояния, специалист приступает к проведению экономической экспертизы, одновременно обеспечивая общую координацию по подготовке обоснованных заключений посредством передачи досье соответствующим службам. Экспертиза проекта включает: юридическую; экономическую; экспертизу безопасности.

7. Обобщая информацию, специалист формирует резюме по проекту, которое выносит на рассмотрение кредитного комитета Товарищества.

8. По проекту, получившему положительное решение об оформлении товара в финансовый лизинг, специалистом готовится Договор купли – продажи товара с Поставщиком;

9. Далее проводится подготовка, оформление и заключение Договора финансового лизинга между сторонами;

10. После заключения Договоров по оформлению товара в финансовый лизинг, специалист направляет служебную записку соответствующим структурным подразделения для оплаты Обществом за предмет лизинга, а также для инициации процесса передачи предмета лизинга Лизингополучателю.

11. В присутствии представителей Поставщика предмет лизинга передается представителями лизинговой компании Лизингополучателю по акту приема -передачи.

12. Сформированное по перечню кредитное досье специалист отдела лизинга, отдела лизинга сельскохозяйственной техники передает Начальнику отдела мониторинга по акту приема – передачи для последующего мониторинга финансового лизинга (Правила лизинговой деятельности).

Как видно, системообразующий процесс включает 12 пунктов, вокруг которых формируются прочие процессы, обеспечивающие оперативное и всестороннее рассмотрение проекта. Закрепление проекта за одним специалистом, полностью сопровождающим его от начала и до завершения позволяет снизить операционные риски, а также улучшить качество предоставляемых услуг. Одновременное проведение экспертиз сокращает сроки рассмотрения проекта.

После согласования всех этапов, службы и подразделения, вовлеченные в процесс лизинговой деятельности, отрабатывают правила и инструкции, регламентирующие деятельность более детально. В целях оптимизации бизнес-процессов проводится работа по разработке общих форм и шаблонов, призванных стандартизировать и упростить деятельность, внедряется программное обеспечение по учету лизинговых сделок, расчету параметров и условий и пр.

Совершенствование бизнес-процессов Компании – это не дело лишь начального этапа работы, а непрерывный процесс. По мере деятельности Компании сталкиваются с изменениями внешних и внутренних факторов, а также с несовершенством самой построенной системы. Поэтому важную роль играет готовность руководства и сотрудников Компании гибко реагировать на изменения и корректировать деятельность, менять сложившиеся устои.

1. Управление крупным предприятием (монография). Научная редакция – профессор, доктор экономических наук Козаченко А.В.: Киев, 2006 г.

2. Бизнес-процессы. Регламентация и управление. Елиферов В.Г., Репин В.В., 2005 г.

3. Организационное проектирование и реструктуризация (реинжиниринг) предприятий и холдингов: экономические, управленческие и правовые аспекты (практическое пособие по управленческому и финансовому консультированию).

4. Масленченков Ю.С., Дубанков А.П. Экономика банка. Разработка по управлению финансовой деятельностью банка. 2-е издание – “БДЦ-пресс”, 2003г.

5. Маклаков С.М. Моделирование бизнес-процессов,cBPwin0, Москва «Диалогмифи», 2002г.

6. Танаев В.М., Карнаух И.И. ВОСЬМАЯ НОТА МЕНЕДЖМЕНТА или Бизнес, как он есть на самом деле. 2002 г.

7. Коршак Наталья, Руководитель направления «Регламентация деятельности и оптимизация бизнес-процессов», «Невская консалтинговая компания». 2007г.

Размещено на Allbest.ru

Подобные документы

Лизинг как вид финансово-инвестиционной деятельности. Организационно-правовой механизм лизинговых операций в лизинговой компании “Развитие Сибирь”. Расчет лизинговых платежей и особенности экономики лизинга. Перспективы отечественного лизингового бизнеса.

дипломная работа [222,7 K], добавлен 25.12.2010

Виды и характеристика бизнес-процессов. Условия эффективности оптимизации бизнес-процессов и ее отличия от реинжиниринга. Схема окружения, горизонтальное и вертикальное описание бизнес-процессов. Диаграммы потоков данных и пример построения сети.

реферат [861,9 K], добавлен 30.10.2011

ООО “ТрансЛайнКомпани” как субъект хозяйствования, организация процессов управления и планирования на нем. Оценка труда и персонала, материальных ресурсов и оборотных средств, фондов, затрат на производство продукции. Механизм лизинговых операций.

отчет по практике [56,6 K], добавлен 26.04.2015

Сущность лизинга персонала. Проблемы правового обеспечения лизинга персонала в РФ. Характеристика компании “СТС – Групп”. Схема взаимодействия лизингодателя и лизингополучателя. Практические рекомендации по повышению эффективности лизинговых операций.

Читать еще:  Стало больше мер поддержки малого и среднего бизнеса

курсовая работа [488,8 K], добавлен 24.04.2014

Понятие инвестиционного проекта. Сущность и экономическое содержание лизинга, формы реализуемых в нем операций, направления правового регулирования, преимущества и недостатки использования. Проблемы управления финансами и рисками в лизинговых компаниях.

курсовая работа [36,9 K], добавлен 03.11.2013

Организационная и информационно-экономическая характеристика предприятия ОАО “Волгограднефтемаш”. Анализ и выбор инструментальной среды для моделирования бизнес-процессов, проведение их оптимизации. Моделирование бизнес-процессов предприятия “Как есть”.

дипломная работа [1,7 M], добавлен 16.01.2017

Понятие и правовая основа лизинга, его формы и разновидности, системный подход к управлению соответствующими операциями. Общая характеристика организации, оценка ее финансового состояния. Анализ и оценка эффективности лизинговых операций, их оптимизация.

курсовая работа [278,9 K], добавлен 23.04.2016

Методы и инструментальные средства исследования бизнес-процессов. Моделирование организационной структуры склада и бизнес-процессов, описание стратегической карты. Показатели оценивания достижения целей. План действий по оптимизации деятельности склада.

контрольная работа [1,5 M], добавлен 22.02.2017

Цели и задачи создания проекта для координации деятельности всех участников. Коммерческие проекты, подразумевающие коммерческую прибыль. Характерные признаки бизнес-плана, который является визитной карточкой инвестиционного проекта, его основные типы.

презентация [5,5 M], добавлен 15.03.2015

Понятие оптимизации бизнес-процессов. Моделирование операционного цикла, разработка блок-схемы продажи строительных услуг, описание основных составляющих. Формирование технического задания, направления совершенствования вспомогательного процесса.

отчет по практике [679,0 K], добавлен 16.07.2016

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.

Как выбрать решение для автоматизации лизинга?

Какие задачи можно автоматизировать в лизинговой компании? Сколько времени займет внедрение и сколько все это может стоить? Какие выгоды получит компания от автоматизации лизинга?

Какие бизнес-процессы лизинговой компании можно автоматизировать?

На рынке достаточно распространена практика комплексной автоматизации лизинга на базе специализированных решений. ИТ-компании производят доработки серийных продуктов на заказ или предлагают готовые коробочные конфигурации ERP и CRM систем специально для лизинга, в которые уже включены лучшие практики различных бизнес-процессов. Так, полноценная автоматизация в лизинговой компании может охватывать практически все ключевые бизнес-процессы, включая процесс продаж, рассмотрение сделки экспертными подразделениями (оценка, риски, юристы, безопасность), принятие решения по сделке, подготовка договорной базы, страхование, ведение налогового, управленческого, бухгалтерского и кадрового учета, расчет заработной платы, HRM, передача в лизинг, сбор лизинговых платежей, работа с проблемной задолженностью, работа с обращениями; работа с поставщиками, со страховыми компаниями, с агентами и другими контрагентами.

Лизинговые компании в соответствии с собственными приоритетами развития и в зависимости от текущей степени автоматизации выбирают различные горизонтальные и вертикальные решения. К их числу относятся как ERP-, CRM/хRM-решения, которые могут охватить большинство процессов, так и специализированные системы для автоматизации конкретных задач, например, проверки благонадежности клиента.

Полноценная автоматизация в лизинговой компании может охватывать практически все ключевые бизнес-процессы

Существуют ли готовые решения для автоматизации лизинга? По каким критериям их выбирают?

Практически каждый серьезный интегратор имеет свои готовые ERP-решения, в то время как готовых CRM-решений для лизинга очень мало. Сегодня, в сложной экономической ситуации компании стремятся найти именно такие готовые продукты. Например, у «КОРУС Консалтинг» есть готовый продукт «КОРУС|CRM для лизинговых компаний», построенный на платформе Microsoft Dynamics CRM и успешно работающий в компании АО ВТБ Лизинг вот уже почти 3 года. Отличие такого продукта от серийной CRM-системы заключается в том, что в нем изначально заложены лучшие отраслевые практики, готовая модель данных и бизнес-процессы, характерные именно для лизинга.

Каковы сроки автоматизации лизинговой компании?

Срок внедрения средств автоматизации зависит от того, каковы масштабы проекта. Также играет роль выбор средств автоматизации. «Внедрение единой ERP может занять 8 – 14 месяцев. При этом внедрение правильнее вести по классической методологии, которая будет выглядеть следующим образом: определение требований, системное проектирование, техническое проектирование и реализация и ввод в действие. Если компания федерального уровня со сложной организационной структурой и сложившейся практикой, то сроки и бюджет могут быть намного больше. И наоборот, если говорить про стартап, который нацелен на максимально быстрое получение результата, сроки могут быть меньше, а бизнес-процессы просто берутся из типовой ИС», – рассказывает Иван Федоров, руководитель департамента ERP ГК «КОРУС Консалтинг».

Если говорить о внедрении CRM, то в нем наиболее заинтересованы лизинговые компании, занимающиеся розничным лизингом, поскольку в таких компаниях работает большое количество менеджеров по работе с клиентами, и компании важно обеспечить единый процесс продажи для всех сотрудников.

Специализированные решения в данном случае внедряются намного быстрее. Как отмечают в «КОРУС Консалтинг», «КОРУС|CRM для лизинговых компаний» было запущена в АО ВТБ Лизинг всего за 2,5 месяца. «Если бы мы строили такую систему с нуля на любой платформе, время внедрения растянулось бы до 8-10 месяцев», – считает Василий Новиков, заместитель генерального директора ГК «КОРУС Консалтинг».

Каков порядок стоимости автоматизации? От чего она зависит?

Стоимость автоматизации лизинга зависит главным образом от глубины автоматизации. По данным «КОРУС Консалтинг», автоматизация процесса продажи – от сбора информации о клиенте до процесса принятия решения о сделке – будет стоить порядка 6-7 миллионов рублей. Автоматизация полного цикла лизинговой сделки – до передачи предмета лизинга клиенту – обойдется компании уже в 15-20 миллионов рублей. Однако, при покупке коробочного решения не нужно оплачивать дополнительную настройку, и поэтому весь проект может стоить заказчику как минимум в 2 раза дешевле. Если говорить об автоматизации всего предприятия, то сумма будет варьироваться от 20 до 30 миллионов рублей. Однако, при покупке коробочного решения не нужно оплачивать дополнительную настройку, и поэтому весь проект может стоить заказчику как минимум в 2 раза дешевле.

С какими информационными системами нужно интегрировать средства автоматизации лизинга?

Например, для CRM-решения основные системы, с которыми нужно интегрироваться: лизинговый калькулятор (возможна реализация калькулятора непосредственно в CRM, в таком случае интеграция не требуется), ERP в части обмена информацией по контрагентам, договорам и платежам, портал, система скоринга / проверки благонадежности/БКИ. При внедрении единой ERP системы, как правило, удается значительно сократить количество интеграций со смежными системами.

Какого эффекта можно добиться с помощью внедрения?

Измерение результата зависит, в первую очередь, от целей проекта. Если компания бурно развивается, открывает новые точки и работает на массовом рынке, хочет обслуживать как можно больше клиентов и ускорить процесс согласования, то основными метриками для автоматизации будет среднее время на принятие решения по лизинговой сделке, среднее количество сделок, которое ведет одна «точка» в месяц. Если необходимо решить проблему массовых ошибок, принятия неверных решений по выдаче сделок, то важнейшим блоками будут «скоринг» и документооборот, их гибкость, удобство в использовании, что в конечном счете приведет к повышению качества лизингового портфеля (снижение просрочек, досрочных изъятий).

Есть и другие типовые задачи: повышение эффективности управления предметами лизинга, например, парка транспортных средств за счет сокращения издержек на ТО, страховки, ремонты; повышение финансовой стабильности организации за счет автоматизации процессов казначейства, кредитования, ценных бумаг – в этих случаях система поможет избежать кассовых разрывов и удерживать ликвидность на нужном уровне.

Статья опубликована на портале Tadviser

– Ульяна Кутаёва,
PR-менеджер ГК «КОРУС Консалтинг»
Моб.: +7 (931) 227 11 67,
Тел.: +7 (812) 677 56 90, +7 (495) 647 50 46,
e-mail: pr@korusconsulting.ru,
https://korusconsulting.ru/

Быстрый запрос

Константин Смирнов , директор по развитию бизнеса департамента Microsoft ERP

Спасибо за интерес к продуктам нашей компании.

Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector