Индивидуальное доверительное управление

Индивидуальное доверительное управление

Как правильно дать деньги в доверительное управление?

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

Сразу напомню, что большая доходность обычно связана с большим риском, а при управлении ценными бумагами доходность гарантировать нельзя. Рассказываю, какие есть варианты доверительного управления, как выбрать управляющую компанию и почему опасно давать свои деньги частному лицу.

О доходности и риске

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, — отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, — результат так себе. Напомню, что в начале 2015 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую. Кроме того, гарантировать доходность при управлении ценными бумагами незаконно, а инвестиции не застрахованы АСВ , в отличие от банковских вкладов.

Виды доверительного управления

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ПИФы. Суть проста: деньги многих инвесторов объединены в фонд, средства которого управляющая компания ( УК ) вкладывает в акции, облигации и другие активы в соответствии с инвестиционной декларацией. Инвестор обращается в УК , вносит деньги и получает паи выбранного фонда. Затем можно погасить паи, получив за них деньги. Порог входа зачастую от 1000 Р .

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии. Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС . Порог входа обычно 50—100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

ИИС должен существовать минимум 3 года, иначе не будет права на налоговые льготы.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа — от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях. Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей. Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

Какой бы вариант из трех вы ни выбрали, вам придется обращаться в управляющую компанию. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, юридические лица с лицензией на управление ценными бумагами.

Как выбрать управляющую компанию

В России множество УК , крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК , например, «Доходъ», «Арсагера».

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК .

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

Рейтинг надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт», насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК , лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК . Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента — представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК , а часть — другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК .

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Дать деньги «частнику» — рискованная затея

Кроме УК , услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию — обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

  1. Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
  2. Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС . Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Если же хотите обратиться именно к «частнику», то обязательно потребуйте у него доказательства опыта и подтверждение успешных инвестиций. Это может быть, например, отчет брокера за несколько лет с печатью. Ни в коем случае не верьте на слово, оформляйте договоренности письменно. Имеет смысл ознакомиться с отзывами прежних клиентов управляющего.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Кратко

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ , ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК , ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Доверительное управление

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Доверительное управление

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Преимущества инвестирования с ВТБ

Лучший инвестиционный банк
по версии Global Finance

Минимальные расходы
при совершении сделок

Профессиональная
аналитическая поддержка

Аналитическая поддержка от ВТБ Капитал

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные ежедневно обновляемые инвестиционные идеи и профессиональная инвестиционная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям от ВТБ Капитал — лучшей аналитической команды России по итогам международного опроса инвесторов Institutional Investor 2017.

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Начать инвестировать с профессионалами

Заполнение заявки займёт не более 5 минут.

По вопросам инвестиций:

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Брокерское обслуживание и ИИС

Паевые инвестиционные фонды

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Подробнее >>

  1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
  2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
  3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
  4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
  5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
  6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
  7. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
  8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
  9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
  10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
  11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
  12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.
Читать еще:  Сколько зарабатывает турагентство?

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Доход
без лишних забот

Поможем выбрать доверительного управляющего всего за пару минут!

Подбор индивидуальных
решений в режиме онлайн

Доходность стратегий
подтверждена Московской Биржей Наши решения разработаны таким образом, чтобы инвестор мог получать точную информацию по результатам управления активами на ежедневной основе.

Сумма вложений –
от 50 000 рублей

Доход управляющего напрямую
зависит от прибыли инвестора

Результаты операций всех управляющих подтверждены Московской Биржей

Доверительное управление – оптимальная стратегия высокодоходного инвестирования

Большинство крупных инвестиционных компаний и банков предлагают возможность профессионального управления активами. Доверяя свои средства лицензированным управляющим, вы можете рассчитывать на грамотное распоряжение собственными финансами и доходность, превышающую ставки по депозитам.

Почему стоит доверить инвестиции профессиональному управляющему?

3 причины поручить портфель ценных бумаг лицензированному трейдеру

Управляющий заинтересован в принятии правильных инвестиционных решений, поскольку его доход напрямую зависит от прироста стоимости вашего портфеля.

Вы получаете уже готовое инвестиционное решение с ежедневным отчетом о состоянии портфеля.

Управляющий помогает определиться с оптимальной структурой активов.

Как работает инвестиционный управляющий?

1. Вы определяете инвестиционные цели,

горизонт инвестирования и уровень риска

2. Доверительный управляющий реализует выбранную вами стратегию

с учетом своего профессионального опыта

3. Вы получаете ежедневный отчет

о доходности выбранной стратегии

4. При положительном финансовом результате вы получаете доход,

а управляющий – комиссию с прибыли

4 причины выбрать доверительного управляющего на Московской Бирже

Возможность сравнить продукты ведущих операторов рынка по доходности и другим параметрам

Индивидуальный подход к каждому инвестору с учетом личных запросов и инвестиционных целей

Известные бренды УК: ВТБ Капитал, Альфа Капитал, Открытие, УралСиб, Райффайзен, АТОН и другие

Простота продукта: готовое инвестиционное решение и профессиональное управление активами

Результаты операций всех управляющих подтверждены Московской Биржей

Московская биржа –
онлайн-площадка №1 для выбора профессионального управляющего

Группа «Московская Биржа» – самая большая биржевая площадка в России, осуществляющая сделки по торговле ценными бумагами и другими активами. Эксперты компании на регулярной основе проводят проверки и раскрытие информации о доходностях всех представленных стратегий, что делает онлайн-площадку «Московской биржи» безопасным и надежным местом для выбора профессионального управляющего.

Читать еще:  За пятью зайцами: Владимир Герчиков разрушил веру HR-менеджеров в деньги как в средство решения всех проблем

Полезное

Соц. сети

Контакты

г. Москва,
ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1

Информация, представленная на данном сайте, не предназначена для принятия решений о покупке/продаже ценных бумаг, иностранной валюты и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также не является рекомендацией Московской Биржи и предоставляется исключительно в информационных целях. Результаты управления активами в прошлом не гарантируют доходность в будущем.

Согласно статье 5 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Деятельностью по управлению ценными бумагами имеют право заниматься только профессиональные участники рынка ценных бумаг на основании соответствующей лицензии.

Согласно статье 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» профессиональными участниками рынка ценных бумаг являются юридические лица, которые созданы в соответствии с законодательством Российской Федерации и осуществляют виды деятельности, указанные в статьях 3 – 5, 7 и 8 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России
НКО НКЦ (АО) (лицензия от 28.11.2017 № 3466-ЦК)

Доверительное управление «Премиум»

1 .str2 -> 2 .str3 -> 3 .str4 -> 1,2 .str5 -> 1,3 .str6 -> 2,3 .str7 -> 1,2,3 .str8 -> 4 .str9 -> 1,2,3,4 .str10 -> 3,4 .str11 -> 1,2,4 –>

Доверительное управление «Премиум» — оптимальный вариант для инвесторов, которые хотят оградить себя от сложностей и рисков самостоятельного размещения капитала, и делают выбор в пользу профессионального управления. Специалисты Управляющей компании «Финам Менеджмент» предложат клиенту индивидуальную стратегию доверительного управления, разработанную в соответствии с его персональными предпочтениями, предполагаемыми сроками сотрудничества, допустимыми рисками и иными условиями.

Выбор стратегии Доверительного управления “Премиум”— это выбор разумного сочетания риска и доходности для достижения необходимых финансовых целей.

Получить консультацию по услуге: (495) 796 90 26 (Москва)

Стратегия осуществляет среднесрочный трейдинг самыми ликвидными фьючерсами на российские акции. Отлавливает наиболее сильные движения рынка как вверх, так и вниз, зарабатывая и на ростущем, и на падающем рынке. Свободная от резервирования в гарантийном обеспечении часть активов размещается в надежные корпоративные облигации для получения дополнительного дохода.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
25%

Стратегия стремится опередить действие зарубежных индексных фондов, которые в большинстве инвестируют в российский фондовый рынок на основании структуры индекса MSCI Russia. В случае изменения долей акций или включения/исключения акций в индексе данные фонды начинают действовать, оказывая значительное влияние на котировки таких акций. На этом можно заработать! В остальное время стратегия осуществляет среднесрочный трейдинг, стремясь отловить значительные тренды в “голубых фишках” как вверх, так и вниз.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
30%

Стратегия предполагает среднесрочную торговлю в рамках наиболее сильных трендов на рынке. При этом использование таких производных финансовых инструментов как фьючерсные контракты позволяет инвестировать значительную часть портфеля в облигации.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
20%

Работа ведется с наиболее ликвидными акциями российского рынка. В стратегии применяются эффективные методы математической статистики, теории вероятностей, а также теории оптимального портфеля.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
35%

Идея стратегии заключается в максимизации доходности портфеля не только за счет роста котировок акций, входящих в портфель, но и за счет получения дивидендов с дальнейшим их реинвестированием. В портфель включаются только акции с наивысшей дивидендной доходностью на российском рынке. В период нестабильности и кризисных явлений позиции в акциях хеджируется “шортом” фьючерса на индекс РТС, что позволяет сохранить дивидендную доходность портфеля.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
30%

Стратегия предполагает среднесрочную торговлю в рамках наиболее сильных трендов на рынке. При этом использование таких производных финансовых инструментов как фьючерсные контракты позволяет инвестировать значительную часть портфеля в облигации.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
40%

Стратегия сочетает в себе многоуровневый отбор акций в портфель на основе статистических исследований с системой риск-менеджмента, основанной на вероятностных оценках.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
37%

Данная агрессивная стратегия предполагает инвестирование основной части портфеля в рискованные долевые инструменты: в акции компаний первого эшелона, и, частично, в акции второго и третьего эшелонов с высоким долгосрочным потенциалом роста. Обладает системой риск-менеджмента, основанной на вероятностных оценках.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
20%
Степень доходности
Высокая
Возможный риск ***
43%

Широко диверсифицированный портфель, размещенный в акциях первого эшелона. Особенность стратегии в отслеживании рисков по каждой бумаге, входящий в состав портфеля.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
15%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
20%

Ключевым аспектом данной стратегии является органичное использование системы хеджирования рисков, направленной на минимизацию возможных потерь при развитии кризисного сценария на фондовом рынке, а также применение эффективных методов теории вероятности и статистики при определении наиболее подходящего времени открытия и закрытия хеджирующей позиции.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
15%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
20%

“Целью данной стратегии, является получение результатов от инвестиций в периоды роста рынка в целом, а не в периоды роста отдельных акций. Стратегия характеризуется среднесрочными инвестиционными целями. “

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
15%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
20%

Большая часть портфеля размещается в акциях российских компаний первого и второго эшелона с высоким потенциалом роста. Для снижения амплитуды колебаний доходности портфеля в его структуру включен сегмент облигаций, обеспечивающих стабильный доход. Стратегия так же обладает системой риск-менеджмента, основанной на вероятностных оценках.

Минимальная сумма ****
2 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
15%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
25%

В стратегии реализован метод управления капиталом, который позволяет получать доход при нулевых рисках.. Диверсификация средств происходит путем разделения портфеля на две составляющие: первая часть портфеля включает в себя облигации, вторая часть – производные финансовые инструменты.

Минимальная сумма ****
1 000 000р.
Плата за управление *
0,50%
Вознаграждение управляющего **
10%
Степень доходности
Низкая
Возможный риск ***
0%

Малая доля портфеля размещается в акциях российских компаний первого и второго эшелона с высоким потенциалом роста. Для минимизации амплитуды колебаний доходности значительную часть портфеля составляет сегмент высоконадежных корпоративных облигаций, обеспечивающих стабильный доход.

Минимальная сумма ****
3 000 000р.
Плата за управление *
0,25%
Вознаграждение управляющего **
10%
Степень доходности
Средняя
Возможный риск ***
10%

* — от средней стоимости активов в квартал
** — от дохода за год
*** — максимальное значение риска в 99% случаев

Передать капитал в доверительное управление может как физическое, так и юридическое лицо. Доверительное управление — услуга для конкретного клиента, с учетом индивидуального подхода к инвестированию. Активами клиента управляет персональный брокер инвестиционной компании.
Основная цель доверительного управления – принести клиенту максимальный доход. Брокер, управляющий капиталом инвестора, заинтересован в том, чтобы доход инвестора был высоким – доверительный управляющий получает вознаграждение за свою деятельность.
Уровень возможного дохода определяется стратегией, которую предпочитает инвестор, и обратно пропорционален уровню финансового риска, на который идет клиент, вкладывая средства в ценные бумаги. Например, в консервативной стратегии доверительного управления капитал инвестируется в инструменты с фиксированной доходностью. Агрессивная стратегия и умеренная стратегия предполагают высокую доходность, но и повышенные финансовые риски.
Выгоды доверительного управления — наличие персонального менеджера, подробные консультации, индивидуальная инвестиционная стратегия, разработанная специально для конкретного инвестора с учетом финансовых рисков, регулярные отчеты о состоянии активов. Персональный менеджер помогает отследить оптимальный момент для начала работы с инвестиционным портфелем, подскажет, в какой момент инвестору необходимо пополнить брокерский счет.

поможет вам сориентироваться в результативности управления по стратегиям

За дополнительной информацией о предоставлении услуги доверительного управления Вы можете обратиться к портфельным менеджерам или по телефону:

Чем отличается индивидуальное доверительное управление от ПИФа

Максим Рагулин, старший инвестиционный консультант УК «Альфа-Капитал»

Рынок управления активами сегодня предоставляет инвесторам огромные возможности, причем как начинающим инвесторам с небольшим капиталом, так и тем, кто уже хорошо разбирается в финансовых продуктах и готов вложить в рынок крупные суммы. О двух полярных инвестиционных стратегиях: рынке коллективных инвестиций, или, проще говоря, о паевых инвестиционных фондах, и индивидуальном доверительном управлении рассказывает старший инвестиционный консультант УК «Альфа-Капитал» Максим Рагулин.

Начнем с паевых инвестиционных фондов. ПИФ — это форма коллективных инвестиций, розничный инвестиционный продукт, который доступен очень широкому кругу инвесторов благодаря низкому порогу входа и развитой сети продаж. Купить паи фондов можно не только в офисах управляющей компании, но и в любом крупном банке.

Инвестиции в фонды на протяжении десятилетий являются самым массовым и самым востребованным инструментом для размещения денежных средств в фондовой рынок у участников рынка всего мира. Для большинства клиентов самыми главными параметрами являются ликвидность — способность быстро продать паи фонда, если речь идет не об интервальном ПИФе, надежность и широчайший выбор стратегий. Эксперт подчеркивает, что инвестор может выбрать как интересный ему актив, из которых состоит фонд — ПИФ акций или облигаций, так и любой сектор, например ценные бумаги нефтегазовых, металлургических, IT-компаний, можно вложиться в потребительский сектор, драгметаллы, «голубые фишки», индексные фонды и так далее. «Также не стоит забывать, что ПИФы — инструмент, который очень жестко контролируется регулятором и является одним из самых открытых и прозрачных финансовых продуктов, что позволяет понимать структуру фонда и отслеживать динамику прироста стоимости паев — доходности фонда», — говорит М.Рагулин.

ПИФами управляют портфельные управляющие, для которых доходность их фондов — своего рода публичное резюме, поэтому они стремятся к наилучшему результату. При инвестициях в ПИФы стоит помнить несколько постулатов. ПИФы созданы для инвестиций на длительный срок, от года до 3-5 лет. На коротком горизонте ПИФы могут показывать разную динамику, но на длинном горизонте они могут ощутимо выиграть у рынка. «Лучше диверсифицировать средства в несколько фондов — имея широкую диверсификацию, мы получаем более ровную динамику портфеля и зачастую можем двигаться против рынка, показывая доходность на падающем рынке», — советует специалист.

ПИФы развенчивают миф о том, что инвестировать можно начинать только с крупных сумм. Коллективные инвестиции позволяют сформировать портфель на сумму от нескольких тысяч рублей. Это оптимальный выбор для новичка, считает эксперт, ведь этот инструмент подойдет инвесторам с любым капиталом и уровнем финансовой подготовки.

В последние несколько лет на российском рынке становится крайне востребованной другая форма инвестиций — индивидуальное доверительное управление (ДУ), и в пользу этого решения есть также немало аргументов. Работа с доверительным управлением начинается с персонального финансового планирования. Как следует из названия, индивидуальное доверительное управление предполагает, что инвестиционный портфель создается по личным пожеланиям клиента и специально под его задачи. «Благодаря этому можно реализовать потенциал даже самого экзотического, на первый взгляд, актива. Но и порог входа в индивидуальное доверительное управление достаточно высокий — от нескольких миллионов рублей. Оптимальной суммой для индивидуального портфеля считается не менее 7-10 млн руб., поскольку это позволяет управляющим инвестировать в более широкий список активов», — поясняет М.Рагулин.

Сегодня законодательство в области управления активами становится более прогрессивным, что означает расширение возможностей персонального клиентского портфеля. Немаловажно также то, что вместе с таким портфелем клиент получает персональный и эксклюзивный сервис, ему доступны услуги личного консультанта и персонализированные отчеты о состоянии портфеля и проведенных операциях. Кроме того, им доступна эксклюзивная экспертиза портфельных управляющих и аналитиков — она может составляться под заказ клиента для конкретной стратегии. Для большинства клиентов будут приятным бонусом разнообразные программы лояльности, которые предоставляют клиентам дополнительные выгоды и привилегии.

«Подбирая те или иные решения, надо в первую очередь отталкиваться от задач, которые стоят перед вашим капиталом, от времени, на которое вы предполагаете инвестировать, и предполагаемой суммы инвестиций. Стоит помнить, что в любой продукт стоит инвестировать только ту сумму, которая комфортна для вашего бюджета. Если у вас немного опыта на рынке, лучше довериться профессионалам и выбрать продукт, который предполагает долгосрочные инвестиции», — заключил эксперт.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21—000—1—00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077—08158—001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК « Альфа-Капитал », предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК « Альфа-Капитал » и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК « Альфа-Капитал » в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Индекс МосБиржи». Правила доверительного управления № 0695-94121916 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ИПИФ рыночных финансовых инструментов « Альфа-Капитал ». Правила доверительного управления № 0034-18810975 зарегистрированы ФКЦБ России 05.04.1999 г. ЗПИФ недвижимости «Жилая недвижимость 01.10». Правила доверительного управления № 1817-94168740 зарегистрированы ФСФР России 24.06.2010 г. ЗПИФ недвижимости «Центр-Сити». Правила доверительного управления № 3385 зарегистрированы Банком России 12.09.2017 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ШЕСТЬ». Правила доверительного управления № 3329 зарегистрированы Банком России 15.06.2017 г. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток». Правила доверительного управления № 3936 зарегистрированы Банком России 30.12.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ТЕХНОЛОГИИ 100». Правила доверительного управления № 3591 зарегистрированы Банком России 13.11.2018 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )»**. Правила доверительного управления № 3691 зарегистрированы Банком России 19.03.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ЕВРОПА 600». Правила доверительного управления № 3805 зарегистрированы Банком России 08.08.2019 г. Управляющая компания обращает внимание, что в соответствии с пунктом 7 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156 «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи биржевого паевого инвестиционного фонда при их выдаче могут приобретать только уполномоченные лица.

** Индекс S&P 500 ® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s ® и S&P ® являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones ® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )», в частности или способности S&P 500 ® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500 ® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500 ® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )».

Под термином «Копилка» подразумевается паевой инвестиционный фонд, под накоплениями — инвестиции в паи паевого инвестиционного фонда. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды не подразумевает каких-либо гарантий сохранности, то есть возврата основной инвестированной суммы.

ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

© Общество с ограниченной ответст­венностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал» , 2009–2019 гг.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector